江西博德律师事务所 2025年09月8日
第81期 编号：JXBD202500908
在电信网络诈骗案件中,有些不法分子会大量收购实名银行卡用于诈骗洗钱。对于出卖银行卡的人，有的是为了赚取一定比例的佣金，有的却意图截胡诈骗款，来一出“黑吃黑”“局中局”。那么，骗取了“电诈”分子非法获得的财物，是否构成诈骗罪呢？近日，河东法院审理了一起这样的案例。
2023年12月至2024年1月，被告人乔某在明知“跑分人员”假借办理贷款名义从事转移赃款活动的情况下，提供自己名下的五张银行卡给其用于接收、转移款项。在张某、李某等电诈受害人将款项汇入银行卡后，乔某将部分款项按指示转出，部分款项转入自己的微信账户用于日常消费。截至案发前，乔某使用五张银行卡累计帮助转移涉诈资金六万余元，并将其中的31766元资金占为己有。
案件诉至法院后，被告人乔某对指控事实无异议，但是认为案涉钱款属于非法财物，其行为不应构成诈骗罪。
法院经审理认为，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额较大的行为。这里的“公私财物”并不区分其来源是否合法。被告人乔某假借提供银行账户协助上游犯罪分子“跑分”，上游犯罪分子误以为乔某会将接收的资金如数转出，故而让被害人将资金转入乔某的银行账户。乔某在款项到账后通过转账或提现的方式将资金占为己有，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对其辩解，法院不予采纳。被告人乔某具有自首情节，法院依法判处其有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万五千元，并退赔被害人损失。
诈骗罪的认定核心在于行为人是否实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，是否使被害人基于错误认识处分财产，而非被害人财产本身是否具有违法性。本案中，被告人乔某以非法占有为目的，利用上游犯罪分子的违法意图实施诈骗，本质仍是侵犯财产权的犯罪行为。法律绝不允许“以恶制恶”，任何试图通过欺骗手段获取他人财物的行为，无论对方身份或财物性质如何，都将受到法律严惩。莫因一时贪念，挑战法律底线；莫存侥幸心理，忽视犯罪后果。守住法治观念，才能避免跌入违法犯罪的深渊。
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条第一款 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
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